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银行短期借款案例分析 某公司预计2023年会出现资金短缺,短缺金额预计900万元。经协商,有关银行的报价情况如下: A银行,采用到期一次性还本付息方式给公司提供借款,利率6%。 B银行,采用贴现法给公司提供借款,利率 5.8%。 C银行,采用补偿性余额方式给公司提供借款,利率5%,补偿性余额比例20%。 请分别计算在各家银行借款的实际利率,并为公司选择最适合的借款银行。在此基础上,分析确认应申请的借款金额和现金流量情况。

银行短期借款案例分析
某公司预计2023年会出现资金短缺,短缺金额预计900万元。经协商,有关银行的报价情况如下:
A银行,采用到期一次性还本付息方式给公司提供借款,利率6%。
B银行,采用贴现法给公司提供借款,利率
5.8%。
C银行,采用补偿性余额方式给公司提供借款,利率5%,补偿性余额比例20%。
请分别计算在各家银行借款的实际利率,并为公司选择最适合的借款银行。在此基础上,分析确认应申请的借款金额和现金流量情况。
2022-05-23 14:27
答疑老师

齐红老师

职称:注册会计师;财税讲师

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2022-05-23 16:15

A银行借款的实际利率6% B银行借款的实际利率5.8%/(1-5.8%)=6.16% C银行借款的实际利率5%/(1-20%)=6.25% 公司选择最适合的借款银行是A银行 应申请的借款金额为900万元 现金流量为900万元

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快账用户4816 追问 2022-05-23 16:28

老师怎么算的呀?

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快账用户4816 追问 2022-05-23 16:29

哦哦,我知道了

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快账用户4816 追问 2022-05-23 16:29

琢磨出来了

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齐红老师 解答 2022-05-23 16:32

好的,同学,祝你学习愉快

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